2. Was sind meine Anlageziele?

Für Menschen in unterschiedlichen Lebenssituationen sind unterschiedliche Anlageinvestitionen sinnvoll. Wie bei jeder anderen Vermögensanlage gilt auch für grüne bzw. nachhaltige Veranlagungsformen: Vor einer Anlageentscheidung sollten Sie sich über Ihre Lebensplanung, Zukunftsvorstellungen, Einkommensverhältnisse und steuerliche Situation soweit wie möglich im Klaren sein.

Die einzelnen Anlageprodukte sind für unterschiedliche Zeithorizonte zu empfehlen. Wenn Sie in den nächsten Jahren eine größere Investition planen, brauchen Sie ein anderes Produkt als jemand, der Geld für seine Nachkommen veranlagen möchte. Auch die Frage der Einkommensverhältnisse ist eine zentrale: Das Volumen, das Sie veranlagen möchten, bestimmt auch die Anlageform, die für Sie in Frage kommt.

Welche Anlageform suchen Sie?

In aller Regel empfiehlt es sich, verschiedene Anlageprodukte entsprechend den eigenen Bedürfnissen zu kombinieren. So können Sie etwa einen Teil Ihres Geldes in liquider Form halten (z. B. Girokonto, Geldmarktfonds, etc.), einen anderen Teil in sicherer Form langfristig anlegen (etwa in Rentenpapieren mit hoher Bonität) und mit den verbleibenden Mitteln Anlagen mit tendenziell höherer Rentabilität (z.B. Fonds) erwerben. Grundsätzlich sollten Sie beachten, dass sich die Sicherheit von Kapitalanlagen auch durch eine ausgewogene Aufteilung erhöht. Die Vermögensstreuung kann dabei in mehrerlei Hinsicht erfolgen, etwa durch die Wahl unterschiedlicher Anlageformen, aber auch durch Vermögensanlagen in verschiedenen Branchen, Ländern und Währungen.

Aufbauend auf diesen Vorüberlegungen können Sie jetzt bestimmte Anforderungen an die zukünftige Kapitalanlage formulieren. Dies gilt insbesondere mit Blick auf die gewünschte Sicherheit, Liquidität und Rentabilität. Zusätzlich zu diesen finanziellen Dimensionen sollten Sie sich jetzt auch überlegen, ob Sie in Bezug auf einen ökologischen und/oder sozialen/gesellschaftlichen Nutzen Ihrer Geldanlage bestimmte Anforderungen haben.

An dieser Stelle muss angemerkt werden, dass es mittlerweile schon ein großes Angebot an nachhaltigen Investmentprodukten gibt. Welche Möglichkeiten es gibt, erfahren Sie hier.

Informieren Sie sich und vergleichen Sie!

Weiters empfehlen wir, eine Beratung in Anspruch zu nehmen und verweisen dazu auf unsere Liste mit Anlageberater:innen, die eine qualifizierte Weiterbildung zum Thema Nachhaltige Geldanlagen absolviert haben.

Zusätzliche Informationen finden Sie auch im Abschnitt FAQs – häufige Fragen.verb

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